涉案超300亿！警方端掉利用非法支付平台洗钱跨境犯罪团伙

2020年7月10日，广西北海市检察院依法以非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪、妨碍信用卡管理罪分别对王某文等77名犯罪嫌疑人批准逮捕；以事实不清、证据不足，依法对陈某某等5名犯罪嫌疑人不予批准逮捕。

2020年3月，北海市公安局网安支队民警在工作中发现了该案件的犯罪线索后，北海市公安机关成立“4·09”专案组进行破案攻坚，在历时两个多月的侦查之后，逐渐摸清了该团伙的人员构成、活动轨迹、作案规律、资金流向等。

6月1日凌晨，在公安部统一协调、广西壮族自治区公安厅指挥部署下，广西北海警方联合福建、四川、安徽、广东、山东等共12省22市同步开展跨区域集中收网行动，成功捣毁了一个利用非法第四方支付平台为赌博、色情等违法资金进行流转、逃避监管的特大跨境犯罪团伙。截至目前，北海警方共抓获犯罪嫌疑人90名，现场扣押银行卡770张，现金152万元，冻结银行账户、第三方支付账户2400个，冻结资金5.94亿，涉案的流水资金超300亿元，关停跑分平台及第四方支付平台18个。

据警方披露，该案“跑分平台”所洗资金涉及赌博、色情等违法犯罪所得，该犯罪团伙涉案人员多分布广，遍及江苏、安徽、河南、湖南、福建、陕西、广东等地 12省22市，且层级人员结构分明，主要是通过跑分平台吸纳会员，形成“金主”—“商户”—“渠道”—“码商”及“代理”的资金流转闭环式路径。“金主”提供涉案资金来源用于下发洗钱，“商户”承接“金主”提供的资金并安排“渠道”洗钱，“渠道”寻找“码商”形成洗钱渠道，“码商”收购用于洗钱的收款二维码，“代理”（会员）将“码商”收集的收款二维码上传跑分平台并完成洗钱任务，通过第四方支付平台为境外赌博网站等非法商户提供资金支付通道，以赚取高额佣金获利，且每个支付平台洗钱流量均日高达1000万元以上。

据民警介绍，所谓 “跑分平台”，就是通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口的第四方支付平台，非法对外提供支付结算业务，系当前电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“通道”。随着支付扫码的全面普及，境外赌博网站平台也开始支持二维码充值。当赌客登录境外网络并需充值赌资时，境外赌博网站会将充值信息发布至“跑分平台”，平台注册会员采取类似网约车的方式进行“抢单”。会员“抢单”成功后，赌博网站前端便会显示对应的收款二维码，利用赌博网站虚假商铺假刷单，将境内赌资“化整为零”输送到境外赌博网站，并从中抽取1%至4%不等的佣金。